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FINANZA STRUTTURATA -FAI SCORTA DI LIQUIDITA'

FAI SCORTA DI LIQUIDITA'

Sai quali sono gli strumenti utili per la tua azienda?

Per le aziende che hanno programmi di crescita sono disponibili innumerevoli  opzioni finanziarie sul mercato per far provvista di liquidità in questo particolare momento economico!

E così si va dai finanziamenti a medio termine "low cost" che utilizzano i fondi TLTRO o i fondi Bei, ai minibond richiesti come oro dagli investitori finanziari, al factoring pro soluto e addirittura non notificato, fino alla cessione degli attivi aziendali per incassare liquidità e riprenderli a noleggio"

Raccontiamo in un caso pratico l’intervento per un nostro cliente, un’importante società del settore Retail, abbigliamento, con un fatturato di circa 400 mln di €.

L’esigenza era quella di finanziare l’apertura di nuovi punti vendita.

Le strade percorribili erano diverse, ma i nostri esperti hanno deciso di proporre soluzioni differenti che potessero portare ad un risultato migliore.

  • Hanno finanziato la societa' con lo strumento del TLTRO  (targeted long term refinancing operation) per un valore di 13,5 mln di €, ovvero una tipologia di finanziamenti per investimenti a basso costo per i quali italfinance ha implementato un meccanismo d'asta tra piu banche, per far ottenere prestiti a 4-5 anni a condizioni "low cost".
  • Successivamente hanno reperito altre risorse finanziarie per la societa' attraverso lo strumento dei minibond per un valore di 20 mln di € (i minibond sono uno strumento di finanziamento, con cui le società possono reperire fondi sul mercato finanziario dagli investitori, fornendo in cambio titoli di credito a chi crede nel loro progetto e che prevede anche la possibilita' di rimborso alla scadenza dei titolo di credito, tipicamente dopo 6 o 7 anni, in modo da lasciare all'azienda cassa da investire nei primi anni).
  • Parallelamente hanno gestito un'operazione di leasing per gli arredi
  • Hanno anche chiuso un'operazione di lease back con la cessione di pos, registratori di cassa ed altri attivi della societa,' per creare liquidità, noleggiando successivamente i beni a 36/72 mesi

Grazie a questa soluzione la società ha potuto soddisfare praticamente tutte le proprie esigenze finanziarie, sia di breve che di medio termine, ottenendo le migliori condizioni possibili sul mercato grazie al meccanismo d'asta tra più banche per quanto concerne i finanziamenti TLTRO e potendo utilizzare gli strumenti più adatti per finanziare ogni tipologia di bene (i minibond per gli investimenti di lungo periodo, il leasing per gli arredi, il noleggio per le apparecchiature tecnologiche).

 

per maggiori informazioni: finanza strutturata

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